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金融事務(銀行・証券)【職種図鑑】

銀行や証券会社での窓口業務や後方事務を行う仕事

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  • 採用担当者へ聞いた!
  • 経験者の声
グラフ

データで見る金融事務(銀行・証券)

平均時給
未経験OK
1,337
経験必須
1,372

はたらこねっとでの
お仕事件数(全国)

403
残業の多さの円グラフ
仕事の仕方の円グラフ
男女比の円グラフ
※平均時給、お仕事件数は現時点での はたらこねっと掲載案件より、
グラフについては、2015年8月26日 はたらこねっと掲載案件より数値を表示しています。
辞典

金融事務(銀行・証券)のお仕事とは?

金融事務(銀行・証券)のイメージ

銀行における金融事務の仕事は、主に窓口業務や後方での事務作業です。具体的には、口座開設や入出金・振込・各種申込に関する受付や確認、預金関連業務、データ入力や電話応対などになります。また融資やローンに関連する業務、投資信託・外為に関連する業務なども行います。
証券会社における金融事務の仕事は、主に営業やトレーダー・ディーラー・証券アナリストのアシスタント業務です。具体的には、データ管理や電話応対、事務手続き、銀行への照合業務などとなります。
また銀行・証券会社ともに、顧客へ金融商品についての説明や販売を行ったりすることもあります。窓口業務や後方での事務業務を通して銀行や証券会社を影で支える、縁の下の力持ち的存在と言えるでしょう。

業務リスト
  • 電話・メール応対
  • 来客応対
  • 社内文書作成
    (報告書・会議資料等)
  • 発送業務
  • 新規/解約口座対応
  • 入出金オペレーション
  • 為替オペレーション
  • 伝票処理・整理
  • 経費精算
  • 顧客情報の登録・管理
  • 発送業務
  • ファイリング
  • サポート対応
  • 税金・公金処理対応
ステップアップ

身に付くスキルとステップアップ

 
身に付く!
  • オフィス系ソフトのスキル
  • コミュニケーション能力や提案力
ステップアップ!
  • 投資顧問事務、信託銀行事務、ファイナンシャルプランナー等へキャリアアップ
業務を通して、事務処理能力やエクセルなどのパソコンスキルが身に付きます。金融に関する商品知識や業界知識、コンプライアンスに関する知識なども身に付けることが可能です。働きながら証券外務員資格やCFP、AFPといった資格取得も目指せます。銀行・証券会社ともに、お客様と接する機会が多い仕事のため、コミュニケーション能力や提案力(プレゼンテーション能力)も身に付けられます。一般事務や営業事務などといった事務職の経験があれば、金融事務自体が 未経験でも、より専門性の低いバックオフィスの事務業務 からスタートして、キャリアアップしていくことが可能でしょう。
将来的にはファイナンシャルプランナーへのステップアップや投資顧問事務、信託銀行事務といった専門的な事務職へのステップアップが可能です。また語学力を身に付けて外資系の銀行で活躍することもできます。
初心者

未経験から挑戦できる?

未経験からスタートする場合、事務処理能力があることが求められます。特にワードやエクセルといったパソコンスキルがあることは必須です。
金融事務の経験がなくても、金融に関する知識や証券外務員資格、CFP・AFPなどの資格を取得していると有利に働きますので、勉強しておくと良いかもしれません。覚えることもたくさんありますが、金融商品や金融業界に関する興味があれば、知識を増やしていくことも楽しめるでしょう。
窓口業務でさまざまなお客様と関わるため、コミュニケーション能力が高いこともアピールポイントになります。 そのため、日頃から相手の話をよく聞き、的確な受け答えができるよう訓練しておくことも大事です。

未経験OKの割合
※2015年8月26日 はたらこねっと掲載案件より
ほんとに、未経験OKなの?

未経験OKと記載があっても、「業界、業種の未経験はOKだけれど、事務経験は必須」「実務未経験OKでも、PCスキルは必要」といった場合があります。「未経験OK」といっても、その解釈はお仕事により様々です。詳しくは下記の「採用担当者に聞いた」をご覧ください。

採用担当者に聞いた 派遣会社の採用担当者さんに、ホントのところを聞いてみました!
こんなスキル、人物が求められるお仕事です。

銀行や信用金庫、郵便局などの金融機関でのご経験が重要視されます。ご担当されていたお仕事は後方支援事務、窓口、融資などイロイロあると思いますが、いづれのご経験も生かしていただけます。育児等で少々ブランクのある方も、復帰が可能なケースが多いです。
(株式会社ISO 本社 三澤様)

銀行事務は、銀行窓口における普通預金・当座預金などの受付・入出金処理や、後方での定期預金等の申込手続書類の確認・入出金処理、振込処理などを行います。
証券事務は、証券口座管理、送金業務、商品の勧誘、来店誘致、セミナー案内、店頭での接客業務、アナリストアシスタントやリサーチアシスタントなど行います。お金や書類の取扱いやカスタマー対応があり、ミスなくスピーディに感じよく対応することが求めれます。数字に強い方、経済情勢を把握するチカラも必要です。業界経験が求められることが多く、一度経験すると転職活動にも有利です。
(株式会社スタッフサービス 東京 キャリアカウンセラー 末松様)

こんな資格や業務経験がいかせます。
資格

■証券外務員資格
■テラー技能審査
■AFP
■損害保険募集人資格
■生命保険一般課程
■フィナンシャルプランナー

スキル・経験

■銀行や信用金庫、農協、郵便局などでの勤務経験

■損金融知識、商材知識

■経済情勢へのアンテナ

こんな人におすすめのお仕事です。

お金を取扱う仕事のため、数字の扱いが得意な方や几帳面な方にとても向いているお仕事です。あわせて金融商材や各社特有のサービスについても理解を深め、カスタマー対応も感じよくできる方がより向いていると思います。また経済状況によって変化する業界に興味のある方にオススメです。当社スタッフサービスでは、証券外務員養成プログラムを提供しており、資格取得から就業支援まで一括で行っています。ぜひ未経験でもやってみたいと思う方にチャンスを提供しています。
(株式会社スタッフサービス 東京 キャリアカウンセラー 末松様)

数字に関する正確性があると役立つでしょう。
(株式会社ISO 本社 三澤様)

こんな研修が役立ちます。

■ビジネスマナー研修
■OA研修(Word・Excel・PowerPoint・Access・Outlook)
■証券外務員養成プログラム

派遣会社では、派遣スタッフさんへ向け、様々な研修を用意しています。
未経験の場合でも、研修を受けてスキルを身に付けておくと安心できますね!
どんな研修があるか、登録した派遣会社へ確認してみましょう!

金融事務(銀行・証券) 『経験者の声』
これがこの仕事の醍醐味

銀行の資産管理部門で得た、投資や外国為替に関する知識、貯蓄に関する知識などが日常生活でも非常に役立っています。
世の中における物事の流れや仕組みも業務を通してよく理解できるようになるので、自分のためになります。プライベートでも役立つお金に関する知識が得られるのは、銀行事務ならではと言えるのではないでしょうか。
(Pちゃん様・36歳・経験4年)

証券会社で働いており専門用語など覚えることがたくさんありますが、元々金融商品に興味があったので知識を増やせることが楽しいです。わからないことがあれば先輩社員がサポートしてくれるので、安心して業務へ取り組めています。
窓口業務でお客様との会話が弾んだり、「ありがとう」と感謝されたりする時にも大きなやりがいを感じます。
(ベンツ様・31歳・経験1年)

経済の流れを肌で感じ、興味をもってニュースや新聞を読めているということです。経済はきってもきりはなせないので、お仕事というだけでなく自分のためにもなりました。用語などもわかってくるので、新聞も読むのが楽しくなります。
(moriko様・32歳・経験5年以上)

お金に関するスキルが身に付くので、実生活にも役立つことが多いです。単純な勘定計算から、保険や貯蓄の計画、家の購入、育児費用や老後の資金計画などのマネープランを立てることなども、スムーズにできるようになります。
(かなかな。様・34歳・経験5年以上)

生活に欠かせないお金について詳しくなれるところです。金融機関に就職すると多くのお金に関する資格を取ることになります。私たちの生活に密接に関わっているがよく知らない税金や保険などの知識を身につけることができるので、仕事の中だけではなく自分自身や家族の為にその知識を生かすことができます。
(ルンバ様・27歳・経験4年)

この仕事の厳しさ

お客様の大切なお金を預かる仕事ですので、とても気を遣います。ちょっとした計算ミスも許されないですし、責任も重いので注意力を持って働くことを徹底しています。ただ、閉店後に伝票と現金を突合する業務を行えるのは、ある程度経験を積んだ社員だけなので、この業務を任せてもらっていることは、私にとって誇りでもあります。
(ガッキー様・36歳・経験4年)

金融に関する法律などが次々と変わるため、常に新しい知識が求められます。新しくなる法律に合わせて勉強していかないと、業務についていけなくなってしまうので、勉強がとても大事です。資格試験も多いので、とにかく勉強することが多いのは大変なところだと思います。
でも新しい知識や専門知識、資格を得ることで業務の幅も広がっていくので、その分やりがいも大きくなります。
(ベンツ様・31歳・経験1年)

勤務時間や休日出勤が多かったです。 店舗の統廃合などによるシステム移行は銀行が閉まっている時間にしか行えないので、必然的に、夜間や休日になります。また、システムエンジニアなどは銀行員でない方が多かったので、考え方などの違いでしばしば、ぶつかることもあり、それが辛かったです。
(ちゃちゃお様・38歳・経験5年以上)

責任が非常に大きいところです。お金は命の次に大切と言っても過言ではないものです。慎重に処理せねばならない一方で、迅速な処理を求められます。その中での事務処理は非常に緊張感がありますし、万が一ミスをしてしまった場合には、当然のことですがお客様から直接お叱りを頂くことになります。大切なものを扱う仕事という点で責任が大きく、精神的にこたえる時がたまにあります。
(ルンバ様・27歳・経験4年)

銀行では毎日勘定を締めるのですが、1円でも合わないと帰れません。総出でその日の伝票を調べて原因を探りますが、分からないと何時間も残業になります。その原因が、自分がしたミスだったりすると、身の置き所がなく辛いです。
(かなかな。様・34歳・経験5年以上)

こんな職種から転職しました!

データ入力関係です。速度と正確さが求められるので、それまでの経験とスキルを活かせると思い、この職種につきました。特に数字を扱うことになるので数字に強くなることが目的でした。また、テンキーも早く打つことができるようになりました。
(のんの様・40歳・経験3年)

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